2017年信托行業(yè)監(jiān)管新思路：補(bǔ)監(jiān)管短板為規(guī)范發(fā)展提供制度保障
來(lái)源：上海證券報(bào) 金蘋(píng)蘋(píng) 時(shí)間：2017-04-28
加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管的理念，正成為當(dāng)前信托業(yè)的監(jiān)管新思路。記者獲悉，日前召開(kāi)的2017年信托業(yè)監(jiān)管工作會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)信托部主任鄧智毅不僅總結(jié)回顧了2016年度信托業(yè)的監(jiān)管工作，更是研判了當(dāng)前信托業(yè)發(fā)展面臨的形勢(shì)和任務(wù)，指出了2017年的重點(diǎn)任務(wù)是補(bǔ)足監(jiān)管短板，為行業(yè)規(guī)范發(fā)展提供制度保障。
鄧智毅指出，2016年信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展勢(shì)頭良好，經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)改善，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)總體可控，跳出了歷史上信托業(yè)每逢經(jīng)濟(jì)調(diào)整必整頓的怪圈，信托行業(yè)的監(jiān)管成效顯著。
尤其值得關(guān)注的是，去年信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整體呈上升趨勢(shì)。信托監(jiān)管除了突出監(jiān)管重點(diǎn)，還重視表內(nèi)外、母子公司風(fēng)險(xiǎn)并表管理等措施，明確交叉產(chǎn)品的穿透監(jiān)管要求，防范監(jiān)管套利；對(duì)房地產(chǎn)等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)信托項(xiàng)目、非標(biāo)資金池、復(fù)雜交叉產(chǎn)品等重點(diǎn)領(lǐng)域，加大了日常跟蹤監(jiān)測(cè)和核查力度，及時(shí)采取有針對(duì)性的監(jiān)管措施。截至2016年年末，非標(biāo)資金池信托資產(chǎn)余額1594.08億元，比年初減少290.9億元。同時(shí)，2016年度共化解518.11億元信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
對(duì)于2017年的監(jiān)管工作，加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)、促進(jìn)信托回歸業(yè)務(wù)本源成為重要思路。此外，八大業(yè)務(wù)的試點(diǎn)工作，鼓勵(lì)立足信托本源價(jià)值和稟賦優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新，更新信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)制度、制定《慈善信托管理辦法》和推動(dòng)《信托公司條例》的立法進(jìn)程等，成為今年監(jiān)管的重點(diǎn)工作。
在新的監(jiān)管思路中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防控成為此次會(huì)議的重要內(nèi)容之一。鄧智毅指出，雖然信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)水平整體可控，但在經(jīng)濟(jì)增速放緩、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)深度調(diào)整的背景下，信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)正在加快暴露，與其他行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相互傳染性增強(qiáng)，而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和統(tǒng)計(jì)卻明顯滯后，信托業(yè)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平可能會(huì)比預(yù)估的要高。
鄧智毅將風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)五大類(lèi)。他指出，今年的監(jiān)管將重點(diǎn)督促信托公司全面梳理各類(lèi)制度和流程，特別是對(duì)非標(biāo)資金池、結(jié)構(gòu)化證券投資信托、房地產(chǎn)信托、銀信合作等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，要系統(tǒng)梳理相關(guān)制度，查漏補(bǔ)缺、補(bǔ)齊短板。對(duì)于信托業(yè)的交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將采取嚴(yán)格的監(jiān)管措施促使信托公司去通道、去鏈條，簡(jiǎn)化交易結(jié)構(gòu)、提高產(chǎn)品透明度，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，降低風(fēng)險(xiǎn)傳染。
針對(duì)當(dāng)前我國(guó)金融市場(chǎng)的產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)、業(yè)態(tài)不斷創(chuàng)新，信托公司組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)復(fù)雜化和多元化發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)監(jiān)管政策實(shí)施效果形成較大挑戰(zhàn)的現(xiàn)象，鄧智毅指出，下一步的監(jiān)管重點(diǎn)是要針對(duì)當(dāng)前存在的監(jiān)管不足和監(jiān)管空白，加快補(bǔ)足監(jiān)管制度短板，推進(jìn)監(jiān)管全覆蓋。
鄧智毅指出，2016年信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展勢(shì)頭良好，經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)改善，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)總體可控，跳出了歷史上信托業(yè)每逢經(jīng)濟(jì)調(diào)整必整頓的怪圈，信托行業(yè)的監(jiān)管成效顯著。
尤其值得關(guān)注的是，去年信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整體呈上升趨勢(shì)。信托監(jiān)管除了突出監(jiān)管重點(diǎn)，還重視表內(nèi)外、母子公司風(fēng)險(xiǎn)并表管理等措施，明確交叉產(chǎn)品的穿透監(jiān)管要求，防范監(jiān)管套利；對(duì)房地產(chǎn)等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)信托項(xiàng)目、非標(biāo)資金池、復(fù)雜交叉產(chǎn)品等重點(diǎn)領(lǐng)域，加大了日常跟蹤監(jiān)測(cè)和核查力度，及時(shí)采取有針對(duì)性的監(jiān)管措施。截至2016年年末，非標(biāo)資金池信托資產(chǎn)余額1594.08億元，比年初減少290.9億元。同時(shí)，2016年度共化解518.11億元信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
對(duì)于2017年的監(jiān)管工作，加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)、促進(jìn)信托回歸業(yè)務(wù)本源成為重要思路。此外，八大業(yè)務(wù)的試點(diǎn)工作，鼓勵(lì)立足信托本源價(jià)值和稟賦優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新，更新信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)制度、制定《慈善信托管理辦法》和推動(dòng)《信托公司條例》的立法進(jìn)程等，成為今年監(jiān)管的重點(diǎn)工作。
在新的監(jiān)管思路中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防控成為此次會(huì)議的重要內(nèi)容之一。鄧智毅指出，雖然信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)水平整體可控，但在經(jīng)濟(jì)增速放緩、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)深度調(diào)整的背景下，信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)正在加快暴露，與其他行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相互傳染性增強(qiáng)，而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和統(tǒng)計(jì)卻明顯滯后，信托業(yè)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平可能會(huì)比預(yù)估的要高。
鄧智毅將風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)五大類(lèi)。他指出，今年的監(jiān)管將重點(diǎn)督促信托公司全面梳理各類(lèi)制度和流程，特別是對(duì)非標(biāo)資金池、結(jié)構(gòu)化證券投資信托、房地產(chǎn)信托、銀信合作等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，要系統(tǒng)梳理相關(guān)制度，查漏補(bǔ)缺、補(bǔ)齊短板。對(duì)于信托業(yè)的交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將采取嚴(yán)格的監(jiān)管措施促使信托公司去通道、去鏈條，簡(jiǎn)化交易結(jié)構(gòu)、提高產(chǎn)品透明度，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，降低風(fēng)險(xiǎn)傳染。
針對(duì)當(dāng)前我國(guó)金融市場(chǎng)的產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)、業(yè)態(tài)不斷創(chuàng)新，信托公司組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)復(fù)雜化和多元化發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)監(jiān)管政策實(shí)施效果形成較大挑戰(zhàn)的現(xiàn)象，鄧智毅指出，下一步的監(jiān)管重點(diǎn)是要針對(duì)當(dāng)前存在的監(jiān)管不足和監(jiān)管空白，加快補(bǔ)足監(jiān)管制度短板，推進(jìn)監(jiān)管全覆蓋。